체크리스트

  • >
  • 재무설계
  • >
  • 체크리스트

재무설계체크리스트
복리와 단리의 차이를 알고 있다 (  )
매월 저축을 하며, 이자가 얼마인지도 알고 있다 (  )
비과세와 소득공제의 차이를 알고 있다 (  )
청약부금, 청약예금, 청약저축의 차이를 알고 있다 (  )
현재 CMA가 무엇인지 알고 있으며 펀드 상품에 가입되어 있다 (  )
노후자금을 위해 연금에 가입되어 있다 (  )
재무목표를 명확히 갖고 있다 (  )
월 소득의 50% 이상을 저축하고 있다 (  )
재무 설계사와 수시로 연락하며 상의 한다 (  )

나는 과연 어디에 해당하는가?
(9~10개) : 재무설계 준 전문가 & 전문가수준, 지금처럼만 하면 부자가 될수 있다.
(6~8개) : 주위 사람들에게 조언을 할수 있는 정도, 하지만 정확한 정보가 필요
(3~5개) : 알 듯 말 듯 알쏭달쏭한 수준, 전문가를 만나거나 경제뉴스를 꾸준히 봐야할듯...
(0~1개) : 아직도 돈을 길바닥에 흘리고 다니는가? 당장 전문가와 상담하라