투자설계

  • >
  • 재무설계분야
  • >
  • 투자설계

투자설계란 투자의 목적, 우선순위, 투자기간, 위험허용도, 자산배분 전략 등 개인의 재무목표에 맞는 투자전략에 세우고 이를 실행하는 과정이다.  개인에 따라 다
르게 설계되어야하며 위험을 최대한 줄일 수 있도록 여러 곳으로 분산투자함이 바람직하다. 

  • 1. 최고의 수익을 목표로 투자하지 말아라
  • 2. 자신의 허용위험수준을 파악하라
  • 3. 투자에 대해 꾸준히 공부하라
  • 4. 투자지침서를 만들어 실천하라
  • 5. 투자목적과 니즈에 맞혀 자산을 배분하라
  • 6. 인내심을 갖고 기다려라
  • 7. 일찍 시작하라
  • 8. 가능한 투자비용을 줄여라
  • 9. 정기적으로 포트폴리오를 재조정하라
  • 10. 투자설계를 정기적으로 모니터링하라